ファイナンシャルプランナーを活用しよう
更新日：2007-05-23
ブレインFC本部のある株式会社ヤマウラには、ファイナンシャルプランナーの国家資格を持った社員が約３０名います。近年では、FC加盟店の中にもファイナンシャルプランナーの資格取得者が増えています。
建築されるオーナー様にとっては、安心感につながっているのではないでしょうか。
ところで、医療保険の特約の種類ってご存知ですか？
短期入院特約、女性疾病特約、成人病入院特約、三大疾病特約、特定疾病の生存給付の特約などが代表的です。主契約のオプションとして他にもいくつかあります。
心配だから・・・・と特約をいくつもつけていくと、余計な出費につながるケースも少なくありません。
しかし、保険に入る方は、それが余計な出費なのか、必要な出費なのかの判断が難しいところだと思います。
特に医療保険は、第３分野の保険といわれ、比較的新しい保険ですから、分かりにくい点も多いと思います。
そのようなケースの場合に第３者の立場でクライアントへ適切な助言をすることもファイナンシャルプランナーの仕事のひとつと言えます。
ファイナンシャルプランナーの活動は広範です。その為、試験範囲も同様に間口が広く設定されています。「ライフプランニングと資金計画」「リスクと管理」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続・事業承継」の６分野です。
範囲が広い分、お医者様に例えて言えば、一般的には専門医ではなく、主治医ということになるでしょう。
通常、独立系ファイナンシャルプランナーは弁護士や税理士、保険代理店や社会保険労務士など多くのライセンサーとネットワークを構築していることが多いようです。
ブレインマンションにご入居されている皆様も、困ったことがあったら、地域のファイナンシャルプランナーにいろいろ相談してみると意外な節約方法や資産運用方法が見つかるかもしれませんね。
